【反詐課堂第37期】臨近年關(guān)，謹防銀行賬戶年審詐騙！

曉曉^

                                    

企業(yè)財務(wù)人員一直是騙子眼中的“香餑餑”

冒充企業(yè)法人老板

詐騙財務(wù)的案例一直屢見不鮮

而對于一個受騙企業(yè)來說巨額資金一旦被騙

很可能造成企業(yè)資金鏈斷裂

導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)受損

此類詐騙升級了

騙子新的套路來了 ...

真 實 案 例

12月2日上午，我市某公司會計接到一個自稱是某銀行工作人員的電話，稱因銀行需對其公司賬戶進行年檢，需要該公司提供一些資料，要求加會計QQ。會計加了該工作人員的QQ后看到其QQ昵稱為“某銀行X支行小黃”。

隨后，會計被拉入一個名為“XXXX有限公司”的QQ群。群里有三位成員，其中一位是該公司法人王總，還有一位是該公司另一位股東李總，而且兩位“老總”的頭像和名字都與現(xiàn)實中的老板相同。會計進群后，“王總”給會計發(fā)消息，詢問公司賬戶年檢的事情，并要求會計配合銀行做好年檢工作。之后，“李總”又在群里發(fā)消息，說有個項目已經(jīng)備好案了，現(xiàn)在有一筆30萬的項目款要馬上轉(zhuǎn)到指定賬戶里。會計見“李總”這么著急，當即就在辦公室通過網(wǎng)上銀行給指定賬戶匯款了。

轉(zhuǎn)完款后，會計突然想到以前“李總”從來沒有在QQ上讓自己給單位或者個人轉(zhuǎn)過款，就馬上找“李總”核實，李總說沒有讓會計轉(zhuǎn)款這個事情，會計才確定自己被騙了 ...

詐 騙 手 法 分 析

第一步：

騙子A先冒充“銀行年審專員”，報出財務(wù)所在公司的詳細資料，以此獲取財務(wù)的信任度，隨后以“企業(yè)賬戶年審”為由加財務(wù)人員QQ，并發(fā)送“法人授權(quán)委托書”。

第二步：

財務(wù)人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經(jīng)理”（騙子B）等人，以此來分散財務(wù)的注意力和警惕性，并以“老板”在群里叮囑財務(wù)跟進銀行賬戶年檢事宜，取得財務(wù)人員信任。

第三步：

騙子B“老板”以“項目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務(wù)立即轉(zhuǎn)賬至指定的銀行賬戶，財務(wù)人員在未加辨別的情況下輕易轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致被騙。

警 方 提 醒

1、若接到涉及銀行賬戶年檢問題等問題的QQ、電話或短信，不要輕信，應(yīng)及時與開戶行或銀行官方客服電話取得聯(lián)系，進行核實確認。

2、企業(yè)應(yīng)嚴格執(zhí)行相關(guān)財務(wù)管理制度要求，對QQ（群）微信（群）要求的轉(zhuǎn)賬匯款，必須經(jīng)過企業(yè)老板當面或電話核實確認。

3、一旦發(fā)現(xiàn)被騙，一定要保留好證據(jù)，立即報警。         

阿塵

騙子套路太多了

大雙兒

套路太多，荷包捂緊

MyTWbwzg

騙子太多了 防不勝防哦

7713

騙子太可惡了

風骨傲氣

有點兇哦，那個會計都不曉得給老總審核哈。直接就轉(zhuǎn)了

風骨傲氣

只要不貪心，就不會上當

jansie1314

不占小便宜就不得吃大虧

小耳朵

嘖嘖嘖可怕